Avi bay bank yo ak kès epay ak kredi yo sou pwofil risk kliyan yo
- Bank yo ak kès epay ak kredi yo dwe asire yo ke tout operasyon kliyan yo koresponn ak pwofil risk yo te etabli nan kòmansman relasyon an.
- Pwofil risk chak kliyan dwe ajou epi montre kategori ak enpòtans tranzaksyon òdinè oswa okazyonèl kliyan an.
- Lè yo detekte yon anomali, bank lan dwe achive yon rapò sou operasyon an epi fè yon deklarasyon sispisyon bay UCREF.
- BRH pral aplike sanksyon administratif sou nenpòt etablisman bankè ki te kite operasyon ki pa koresponn ak pwofil risk kliyan an pase.
Nan avi yon paj sa a, BRH raple bank yo ak kès epay ak kredi yo ke yo dwe asire yo ke chak operasyon yon kliyan koresponn ak pwofil risk yo te etabli lè relasyon biznis la te kòmanse, e ke yo kenbe pwofil sa a ajou. Devwa vijilans lan egzèse tout tan sou tout aspè ekonomik operasyon yo. Bank yo dwe defini kritè pou detekte anomali ki ka ekspoze yo a risk repitasyon, risk operasyonèl ak risk jiridik.
Lè gen yon anomali, bank lan dwe prepare epi achive yon rapò sou operasyon an, epi fè yon deklarasyon sispisyon bay Inite Santral Renseyman Finansye (UCREF). BRH di ke, dapre lwa ak règleman ki an vigè yo, li pral aplike sanksyon administratif sou nenpòt etablisman bankè ki te kite kliyan fè operasyon ki pa koresponn ak pwofil risk yo.
Kijan pou site
Bank Repiblik Ayiti (BRH), 2019, Avi bay bank yo ak kès epay ak kredi yo sou pwofil risk kliyan yo, https://www.brh.ht/wp-content/uploads/Avis-aux-Banques-et-aux-Caisses-dEpargne-et-de-Crédit-mai-2019.pdf
- Moun oswa enstitisyon ki gen dwa yo
- Banque de la République d'Haïti (BRH)